Содержание статьи:
В линейке финансовых продуктов Альфа-Банка популярной среди клиентов является дебетовая карта с кэшбэком Альфа-Карта. Банк предлагает получать одновременно вознаграждение за покупки и проценты на остаток до 8%.
Впускается и обслуживается эта дебетовка бесплатно – без дополнительных условий. Заказать карточку можно на специальной странице сайта банка. Рассмотрим основные тарифы карты, условия получения кэшбэка и процента на остаток.
Условия по кэшбэку
Первые два календарных месяца после оформления карточки вы будете получать 2% с любых покупок. Далее стандартный кэшбэк составит 1,5% при условии, что за месяц траты по дебетовке окажутся 10 тысяч рублей и более. Чтобы сохранить повышенный кэшбэк в 2%, нужно потратить минимум 100 тысяч рублей за расчетный период.
На сайте Альфа-Банка есть примерный калькулятор доходности карты. Например, если вы потратите за месяц 40000, то кэшбэк будет составлять 1,5% от суммы – 600 рублей. При тратах выше сотни тысяч, вознаграждение возрастет. Если ваши расходы составят 150 тысяч за месяц, то вернется 3000 рублей. Лимит по кэшбэку для Альфа-Карты составляет 5000 рублей. Для получения максимальной выгоды нужно потратить 250 тысяч рублей.
Банк предлагает специальные акции от партнеров, где отсроченная скидка достигает 10%. Среди партнеров – онлайн-кинотеатр IVI, интернет-магазины М.Видео и Эльдорадо, Яндекс.Маркет, Л'Этуаль и другие. Иногда бывает партнерский кэшбэк в магазине АлиЭкспресс. Списки предложений постоянно обновляются. Иногда появляются отдельные предложения с вознаграждением более 30%. Время проведения акций и процент кэшбэка есть на сайте и в приложении. Среднее вознаграждение от партнеров – 6–7%.
Важно! Кэшбэк у Альфа-Банка начисляется в альфа-баллах. Один бал равен одному рублю. Баллами можно будет расплатиться за любую покупку.
Проценты на остаток
Держатели получают не только кэшбэк за покупки по карте, но и процент на остаток. Банк периодически меняет условия и процентную ставку. На момент написания обзора Альфа-банк предлагает новым клиентам процент на остаток в первые два календарных месяца – 8%. С третьего месяца ставка снижается до 3%.
Процент рассчитывается по среднемесячному остатку и начисляется на сумму, не превышающую 300000 рублей. Это стандартное условие в большинстве банков.
Основные тарифы карты
Данная банковская карта обслуживается бесплатно. Это предложение действует бессрочно. Исключение составляют только счета в Евро. Банк предупреждает, что в этом случае может взиматься комиссия за обслуживание. Альфа-Карта – мультивалютная, можно открывать до пяти счетов в каждой валюте и легко переключаться с одного на другой в приложении. Если нужно будет перевыпустить карту или заказать дополнительный пластик для членов семью – это тоже будет бесплатно.
Снятие наличных
Снять деньги бесплатно в банкоматах самого банка и его партнеров. Введите на сайте свой город и сможете посмотреть все точки на карте или списком. В сторонних банкоматах получится снять до 50000 рублей в месяц без комиссии, если будете соблюдать одно из условий:
- среднемесячный остаток по карте – 30000 рублей;
- траты от 10000 рублей за месяц.
Во всех остальных случаях придется заплатить за каждую операцию 1,99% со снятой суммы, но минимум 199 рублей за один подход к банкомату.
Пополнение карты и переводы
Без комиссии можно совершать следующие операции:
- перевод с карты другого банка на Альфа-Карту;
- перевод любому клиенту Альфа-Банка;
- оплата счетов за ЖКХ, пополнение сотовой связи, штрафов ГИБДД;
- внесение средств через родные банкоматы и банкоматы партнеров;
- рублевые переводы на карты сторонних банков по номеру телефона до 100000 рублей в месяц.
За перевод клиенту другого банка по номеру карточки придется отдать 1,95%, минимум 30 рублей. Если нужно отправить деньги в другой банк по реквизитам, придется отдать 9 рублей за одну совершенную операцию. Если превысите лимит на переводы по номеру телефона (свыше 100000 рублей), нужно будет заплатить 0,5% от суммы, переводимой сверх лимита, максимум 1500 рублей. С валютных переводов взимается комиссия 0,7% от суммы (минимум 990 рублей, максимум – 9900 рублей.
Дополнительные сервисы
У банка есть удобное мобильное приложение. В нем можно отслеживать поступления и списания средств, совершать покупки и переводы, отслеживать кэшбэк и процент на остаток. Вы получаете доступ к сервису, как только становитесь клиентом банка. Скачать и использовать приложение можно бесплатно.
Если необходимо традиционное смс-информирование об операциях по карте, придется платить за подписку 99 рублей в месяц. В год смс-уведомления обойдутся соответственно в 1188 рублей.
Премиальный статус
Сейчас банк предлагает оформить дебетовую Альфа-Карту Premium с возможностью получить три месяца бесплатного обслуживания. Держатели этой пластиковой карточки получают следующие привилегии:
- Повышенный кэшбэк 3% на все покупки и оплату услуг в первый месяц, плюс акции от партнеров с вознаграждением до 30%. Со второго месяца, чтобы сохранить ставку в 3%, нужно тратить от 150000 рублей, иначе размер кэшбэка уменьшится до 2% (при покупках от 10000 рублей).
- Повышенный месячный лимит по кэшбэку – 15000 рублей.
- Процент на остаток 8% до конца следующего месяца с момента активации статуса, далее 3% без условий.
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру.
- Бесплатное смс-информирование и PUSH-уведомления.
- Нефинансовые привилегии: трансферы в аэропорт 2 раза в год и Priority Pass проходы в бизнес-залы – до 12 раз в год. Для получения привилегий нужно выполнить условия банка.
После трех бесплатных месяцев обслуживание премиальной карты обойдется в 2990 рублей в месяц. Чтобы продолжить получать преимущества без платы, нужно соответствовать одному из пунктов:
- участвовать в зарплатном проекте от Альфа-Банка и получать заработную плату от 400000 рублей (полгода премиум-статуса);
- иметь остатки по всем счетам в банке от 3 миллионов рублей;
- иметь остатки по всем счетам в банке от 1,5 миллиона рублей и одновременно тратить по всем картам от Альфа-Банка от 100000 рублей в месяц.
Также у Альфы есть детская банковская карта. Эта специальная карта, которая привязывается к банковскому счету родителя, но распоряжается ей ребенок. Там есть функции установки лимита, контроля и др. Описание детской карты Альфа-банка читайте в отдельном обзоре.
Как заказать карту
Оформить карту можно на специальной странице официального сайта. Первым делом определитесь с тем, какая платежная система вам больше подойдет – Mastercard или Visa. Далее оставьте информацию о себе – гражданство, фамилию, имя и отчество, паспортные данные и телефон для связи. Диспетчер перезвонит и назначит встречу. В банке обещают подготовить вашу будущую карту уже на следующий день после заявки.
Плюсы Альфа-Карты
- Не нужно платить за выпуск, перевыпуск и годовое обслуживание.
- Можно заказать пластик на сайте и получить его с курьером уже на следующий день.
- Получится выбрать платежную систему – Mastercard или Visa.
- Можно повысить ставку кэшбэка до 2% и процента на остаток – до 8%, если выполнить условия банка.
- Есть возможность получать одновременно кэшбэк и процент на остаток.
- По карте можно оплачивать штрафы, налоги и услуги ЖКХ без комиссии;
- Можно делать переводы клиентам других банков бесплатно по номеру телефона в рамках лимитов;
- Есть несколько вариантов бесплатного пополнения – наличными и с карт других банков.
Недостатки карточки
- Если вы тратите по карте менее 10000, кэшбэк не начисляется.
- Нет любимых категорий с возможностью увеличить кэшбэк, как это часто бывает у других банков, например, как у карты «Тинькофф Блэк».
- Банк оставляет за собой право менять лимиты на денежные переводы и снятие наличных в зависимости характера и количества ваших операций.
- Платное смс-информирование 99 рублей в месяц. У других банков есть предложения, где тариф в разы ниже либо услуга полностью бесплатная.
- Чтобы бесплатно снимать деньги в банкоматах сторонних банков, придется выполнить одно из условий банка.
Таким образом, Альфа-Банк представил интересный финансовый продукт. Дебетовая карта подойдет тем, кто часто расплачивается картой и более 100000 рублей в месяц. Вы не будете тратить деньги на обслуживание, при этом получите приятный бонус в виде кэшбэка и ежемесячного процента на остаток. Если у вас есть дети, обратите внимание на детскую карту от Альфа-Банка. Она привязана к счету родителей. Дети будут получать кэшбэк за траты в кафе и ресторанах. А мамы и папы – следить, как формируется финансовая грамотность ребенка, контролировать его расходы. В банке позаботились и о дизайне – детская карточка яркая и необычная.
Выбирая дебетовую карту, внимательно изучите все условия, обратите внимание на лимиты. Если Альфа-Карта вам не подходит, переходите на обзоры других дебетовых карт с кэшбэком. Так вы найдете вариант, который вас полностью устроит.
Подпишитесь на канал,чтобы не пропустить новые публикацииНе пропустите новыепубликации