Центробанк (ЦБ) РФ не выявил случаев хищения средств с электронных кошельков клиентов при проверке Киви-банка. Об этом 27 февраля заявила зампред ЦБ Ольга Полякова в интервью «Интерфакс».
«Мы не выявили случаев прямого материального ущерба клиентам, например хищений с их электронных кошельков. Однако мы зафиксировали значительное число случаев, когда банк оформлял кошельки на людей, которые об этом даже не подозревали», — сказал он.
По словам Полякова, через такие кошельки мошенники могут проводить различные операции, тем самым подставляя ни в чем не повинных людей. При этом сам банк был известен не только расчетным сервисом, но и предоставлением услуг для операций с криптообменниками и переводами в адрес теневого игорного бизнеса.
«Проблема не только в том, что он не прислушивался к нам (Центробанку и его рекомендациям. — Ред.) и не хотел исправляться, а в том, что с каждым днем он создавал все больше рисков для граждан и стабильности финансового сектора», — подчеркнул Поляков.
Он добавил, что на будущее регулятору необходимо оценить два важных изменения действующего регулирования. Так, важно заняться страхованием средств на электронных кошельках и усовершенствовать процедуры идентификации при взаимодействии банка со своими клиентами через третьих лиц.
Регулятор пояснил, что финансовая организация систематически нарушала законодательство
Накануне в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) сообщили, что в Киви-банке выявлено 9,3 млн электронных кошельков с общей суммой средств 4,4 млрд рублей, чего должно хватить для расчета с кредиторами. В АСВ напомнили, что электронные кошельки не подпадают под действие закона о страховании вкладов и требования по ним будут удовлетворяться в период ликвидации кредитной организации в составе третьей очереди реестра требований кредиторов.
Ранее, 21 февраля, Центральный банк (ЦБ) РФ сообщил, что отозвал лицензию у Киви-банка. Тогда же в АСВ рассказали, что начнут выплаты вкладчикам этого банка не позднее 6 марта. Страховая ответственность перед вкладчиками предварительно оценивается в 4,6 млрд рублей. Максимальный размер возмещения на одного человека составляет 1,4 млн рублей с учетом начисленных процентов.
Отмечалось, что решение ЦБ связано с тем, что финансовая организация нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ и систематически допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
При этом в Angara Security сообщили, что новость об отзыве лицензии у финансовой организации спровоцировала не только остановку нескольких платежных сервисов и проблемы с оплатой у пользователей, но и всплеск регистрации и обновления похожих доменных имен. Мошенники стали создавать поддельные сайты Киви-банка.
