Дебетовая карта All Airlines Тинькофф: условия, кэшбэк и стоимость обслуживания

Если вы часто осуществляете перелёты по работе или в личных целях, то обратите внимание на специфический финансовый продукт «Тинькофф Банка». Это карта дебетовой категории, которая называется «All Airlines» и имеет особый кэшбэк в виде миль.

Заявочная форма находятся на отдельной странице сайта банка. Но прежде чем заказывать эту карточку, следует изучить все условия обслуживания и кэшбэка, а также обзор прочих возможностей.

Основные особенности карты

«All Airlines» – дебетовая карта, выпускаемая банком «Tinkoff» и разработанная специально для путешественников и для всех людей, регулярно осуществляющих перелёты на самолётах. Кэшбэк зачисляется не бонусами, а милями, обмениваемыми на авиабилеты и прочие сопутствующие товары/услуги.

К сведению! У банка есть одноимённая карточка кредитной категории, имеющая лимит и льготный период. Но дебетовая «All Airlines» может использоваться только для хранения и расходования собственных средств.

Тип пластика стандартный – «Mastercard World». Карта оснащена чипом, имеет технологию надёжной защиты 3D Secure, предполагает возможность платежей бесконтактным способом, а также может подключаться к сервисам оплаты смартфоном, например, «Apple Pay», «Google Pay».

Кто может стать владельцем карты

Требования «Тинькофф Банка» к клиентам очень лояльны. Теоретически пластик дебетовой категории может получить любой российский гражданин, имеющий действующий паспорт. Получатель должен достичь возраста 14 лет. Регистрация на постоянной или временной основе в регионе получения карточки не нужна.

Но подросток, согласно российскому действующему законодательству, не может приобретать авиабилеты самостоятельно, поэтому до совершеннолетия оформлять «All Airlines» просто бессмысленно. Существует отдельная карта для подростков от Тинькофф банка.

Тарифы

«Тинькофф Банк» будет обслуживать карточку по следующим тарифам:

• Карточки выпускаются, перевыпускаются и доставляются в российские города бесплатно.
• Плата за обслуживание списывается в размере 299 рублей за один месяц. Бесплатно карта обслуживается либо при выданном на счёт кредите, либо при неснижаемых ежедневных остатках не меньше 100 тысяч рублей в течение всего месячного срока (нужно выполнить хотя бы одно из требований).
• Пополнять карточку возможно без комиссионных списаний несколькими способами: из банкоматов «Тинькофф Банка», перечислениями в системе быстрых платежей (СБП), банковскими переводами с использованием реквизитов картсчёта, а также с карточек сторонних финансовых учреждений через сервисы «Tinkoff» (на отдельной странице банковского сайта, в приложении на смартфоне или в персональном кабинете интернет-банка). Через партнёров банка-эмитента перечислить без комиссий возможно только до 150 тысяч за месяц, далее будет сниматься 2%.
• Снятие наличных может быть бесплатным, если получать деньги из обслуживаемых «Тинькофф Банком» банкоматов суммами до 500 тысяч в течение расчётного месячного периода, а также в устройствах прочих банков суммами от 3 тысяч за одну операцию и до 100 тысяч за месяц. В иных ситуациях (при выходе за пределы указанных лимитов) снимается 2% комиссии, минимально 90 рублей.
• Все внутрибанковские переводы комиссиями не облагаются. Бесплатно средства можно перечислять также по реквизитам счетов в сторонние банковские учреждения, в любые финансовые организации по мобильным номерам клиентов в СБП, а также по карточным номерам в разные банки суммами до 20 тысяч рублей за месячный срок (если переводится больше 20 тысяч, взимается 1,5% комиссии, но не меньше 30 рублей).
• Уведомления о совершаемых держателем карточки операциях стоят 59 рублей ежемесячно. Данная услуга подключается и отключается по желанию клиента, но при оформлении карточки активируется по умолчанию. Отключить опцию в любой момент можно в разделе настроек или в аккаунте интернет-банка, или в установленной на смартфон программе.
• Пользоваться интернет-банкингом и удобным мобильным приложением каждый держатель карты может бесплатно.

Как работает программа кэшбэка

Кэшбэк по карте поступает не в привычных бонусах или валюте, а в ином формате – в милях. Коэффициенты для вознаграждений зависят от категорий и размеров трат:

• 1,5% за любые покупки при условии размера неснижаемых ежедневных остатков не менее 100 тысяч в течение месяца;
• 1% за разные покупки при остатках меньше 100 тысяч рублей;
• максимально 10%, если клиент через «Тинькофф Путешествия» бронирует отельные номера на Booking.com либо арендует автомобили на Rentalcars.com;
• до 5% при покупке билетов на самолёты в программе «Тинькофф Путешествия»;
• до 1,5% за приобретения билетов на официальных сайтах авиакомпаний «Победа», «Utair», «S7», «Ural Airlines» («Уральские авиалинии») и «Аэрофлот»;
• максимум 5% за бронирования в «Тинькофф Путешествия» туристических туров и за приобретения билетов на железнодорожный транспорт;
• до 30% по условиям спецпредложений партнёров «Тинькофф».

Бонусные мили начисляются за покупки от 100 рублей. При расчётах потраченная сумма округляется до кратной ста в меньшую сторону, потом делится на 100 и умножается на соответствующий коэффициент. Так, если на протяжении месяца ваши остатки были меньше 100 тысяч, и в супермаркете вы сделали покупки на 2470 рублей, то кэшбэк поступит на 2400 и составит 2400/100*1=24 мили. Приходят бонусы в течение суток после обработки транзакции банковским учреждением. Максимально за месячный срок клиент получает не больше 6 тысяч миль (то, что сверх этого лимита, сгорает). Действуют все бонусы на протяжении 5 лет.

Важно! Мили не будут начисляться за снятия, переводы и зачисления денег на картсчёт, за пополнения виртуальных кошельков, за оплаты в СБП по QR-кодам, платы картой за авиабилеты и прочие сопутствующие услуги/товары, за операции, совершаемые в приложении или интернет-банкинге в разделах платежей и на главной странице, а также в подразделах концертов, спорта, кино и театров (находятся в приложении в «Сервисах» и в интернет-банке в «Развлечениях»).

Мили можно тратить на авиабилеты, а также на некоторые сопутствующие услуги/товары типа перевозки багажа и страхования. То есть клиент имеет возможность компенсировать расходы: после списания потраченные бонусы кэшбэка поступают на картсчёт уже в российской валюте. Курс стандартный – 1:1. Для компенсирования требуется минимальный бонусный остаток 6 тысяч миль. Если стоимость билета составляет меньше 6000 российских рублей, то всё равно будет списано 6 тысяч в бонусах. Далее списания осуществляются с шагом 3 тысячи мили. Например, если вы тратите сумму от 6 до 9 тысяч, то взимается ровно 9000 бонусов.

С момента оплаты покупки не должно пройти более трёх месяцев (90 суток). Частично компенсировать приобретения нельзя. Для возмещения покупки нужно найти её либо в имеющемся на смартфоне приложении, либо в кабинете интернет-банка, далее выбрать опцию возмещения полной стоимости за мили, затем подтвердить сделанный выбор. Бонусы списываются, а на картсчёт поступают уже рубли. Проверять баланс миль можно как в кабинете интернет-банка, так и в приложении.

Проценты на остатки

Карта для путешественников имеет и ещё один плюс – процентные начисления на остаточные суммы. Но есть некоторые нюансы. Во-первых, чтобы получать проценты, нужно в течение расчётного месячного срока совершать любые покупки на сумму от 20 тысяч. Во-вторых, процентные зачисления поступают лишь на остатки не больше 300 тысяч. В-третьих, проценты «капают» не в реальной российской валюте, а в милях, которые можно расходовать так же, как и бонусы, поступающие в рамках программы кэшбэка.

Прочие привилегии

С «All Airlines» клиент получает и другие привилегии. Первая – это страховка для различных виз и путешествий по мировым государствам. Полис, стоимость которого обычно стартует с 6 тысяч рублей, оплачивать не надо. Страхование путешественников охватывает основные разновидности активного отдыха, включая игру в футбол, катание на сноуборде и лыжах. Покрытие в рамках полиса составляет до 50 тысяч долларов, расходуемых на транспортировки, услуги медиков, лекарственные препараты и совершение звонков в сервисные компании, ответственные за заграничное лечение туристов. Также предлагается страхование багажа, подразумевающее возмещение затрат при утрате либо задержках получения на срок дольше 6 часов.

Вторая полезная привилегия заключается в том, что клиент может без оплаты использовать приложение, которое устанавливается на смартфон. В такой программе можно выполнять практически все операции: переводить средства, совершать платежи, просматривать историю транзакций и баланс, проверять остатки миль. Также в приложении (как и в интернет-банкинге) есть онлайн-чат, в котором удобно задавать вопросы и получать интересующую информацию.

Как можно заказать и получить «All Airlines»

Оформлять любые продукты «Тинькофф Банка» возможно только дистанционно. Онлайн-заявка подаётся с официального банковского сайта, с отдельной страницы карточки «All Airlines». В поля формы вписываются ФИО заявителя, адрес его электронной почты и номер мобильного, дата рождения и данные о гражданстве. Затем нужно подтвердить заказ введением поступившего на телефон кода и продолжить оформление заявки.

После оставления заявки готовая карточка доставляется без оплаты в течение 1-5 дней (в зависимости от населённого пункта) в офис, по домашнему адресу или в другое место. Сотрудник привозит пластик и договор, на котором ставится подпись владельца.

Анализ продукта: все его плюсы и минусы

Карточка «All Airlines» имеет положительные и отрицательные стороны. Начнём с анализа всех преимуществ:

• бесплатное обслуживание при выполнении определённых требований;
• бесплатные пополнения, денежные перечисления и снятия наличности;
• дистанционное оформление с доставкой;
• программа кэшбэка с хорошими коэффициентами;
• покупка билетов разных авиакомпаний за бонусные мили;
• возможность бесконтактных карточных оплат;
• проценты на остатки (в милях);
• бесплатное предоставление страховки.

Недостатки:

• не самые простые условия бесплатности (стотысячные неснижаемые остатки или наличие кредита);
• дорогое обслуживание при невыполнении требований бесплатности (оплата может достигнуть 3588 рублей за год);
• кэшбэк только в милях, меняемых на авиабилеты.

Выводы

Карта «All Airlines» действительно может быть выгодной для держателя, который регулярно летает на самолётах и приобретает билеты на них. Если иметь остатки не меньше 100 тысяч, то можно не платить за обслуживание. При регулярных тратах возможно получать не только кэшбэк, но и процентные зачисления, пусть в бонусах. Но если вы не совершаете перелёты, то такой продукт вряд ли подойдёт: хотя мили начисляются за все покупки, тратятся они только на самолётные билеты и некоторые сопутствующие услуги/товары.

Путешественника, который нуждается в заёмных средствах, может заинтересовать кредитная карта «All Airlines». Такая кредитка пригодится, если собственных финансов хватает не всегда. А для путешествий на личном транспорте лучше подойдут банковские карточки для автомобилистов, с условиями которых вы также можете ознакомиться.

Подпишитесь на канал,чтобы не пропустить новые публикацииНе пропустите новыепубликацииПодписаться

По материалам